跨境第三方收款，個人銀行卡將會被凍結！警惕！

2022年2月13日 19:50:15 來源：喜運達

2月13日，有跨境賣家發微博稱，在交房租的時候發現自己的平安icon銀行卡被凍結了。

經查詢，說是公安部為了打擊跨境洗錢，采取的新一輪的斷卡行動。具體是因為他的私人賬戶接收了來自第三方跨境電商的收款。公安部為了防止洗錢活動，所以把他的賬戶凍結了起來。
簡單來說，就是不支持payoneer, pingpong,連連支付等賬戶的錢轉到個人銀行卡上，只支持賣家把錢打到公司的對公賬戶上。（內容源于微博）
如果使用個人銀行賬戶收款，卡將會被凍結不能使用，只能做銷戶處理。

國家對反洗錢越來越重視，為依法打擊治理洗錢違法犯罪活動，進一步健全洗錢違法犯罪風險防控體系，近日，中國人民銀行、公安部、國家監察委員會、最高人民法院、最高人民檢察院、國家安全部、海關總署、國家稅務總局、銀保監會、證監會、國家外匯管理局11部門聯合印發了《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國范圍內開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動。
跨境貿易行業成反洗錢重點“盯防區”
跨境貿易是實現全球化的重要途徑，但同時也面臨著欺詐、非法洗錢、恐怖融資等風險的巨大挑戰。業內人士普遍認為，與跨境貿易相關的反洗錢工作，尤其是和中小微企業相關的部分，難度系數最高。
究其原因，跨境貿易行業在經營過程中涉及到的資金金額龐大、資金來源復雜，容易讓不法分子有機可乘。與此同時，也存在部分中小微企業缺乏合規意識、被動參與洗錢的情況。例如，一些不法分子打著尋找中國代理商的幌子，以豐厚的傭金為誘餌，物色有外貿收款賬戶的中小微企業，助其完成洗錢。
除了反洗錢，賣家還應該警惕收款導致的‘稅務合規’問題
從國內頭部直播薇婭被13億天價罰款，到雪梨林珊珊分別追繳并加收滯納金6555.31萬元、2767.25萬元中可以看出，國家對于電商稅務合規的決心。大部分跨境賣家在收款的過程中，從第三方賬戶直接轉入個人賬戶，繞過了公司，避開企稅、增值稅，甚至也沒有主動申報個稅。無論是有意還是無意識，都存在偷稅漏稅的嫌疑。
當賣家的店鋪越來越多，銷量越來越高。勢必要考慮合規問題。在越來越嚴苛的條件下，各位做跨境電商的賣家需多幾個心眼，多關注一些實時政策，以免辛苦做起來的店鋪受影響。
在收款卡方面，如果是個人賬戶的，盡快改成公司的對公賬戶。當然，隨意更改銀行卡是會被亞馬遜盯上，很容易觸發審核，更改之前應注意以上幾點。
請注意
1、更換收款賬號之前請提前開case向亞馬遜說明需要更換收款賬號的需求。
2、更換亞馬遜收款賬號，請務必確保賬號的持有人名字和地址與亞馬遜信息一致，卡號信息和新的收款賬號信息一致。
3、如果因為賬號提供方的服務變更而需要切換，請一定要仔細查看他們的通知，如果通知里有包含已經將您的賬號做了報備之類的暗示，請務必切換至對方提供給你的新賬號，因為此類報備僅限于對方提供的新賬號，如果切換到別家會大大提高觸發審核概率。

來源：喜運達